精华热点 “帮朋友收个款而已，怎么就被抓了？”
“领扶贫款要做任务？别信！”
“网络投资高回报？小心人财两空！”
2025年以来，我县涉“两卡”（银行卡、电话卡）违法犯罪同比有所下降，但近期仍有不法分子借“扶贫款发放”“网络投资”“手机口”“借卡收款”等名义实施诈骗，导致不少群众银行卡、电话卡涉案，习水公安对于上述违法犯罪行为均以严厉打击。为提升群众防范意识，现将部分典型案例整理发布，请广大市民认真阅读、相互转告，谨防自身与亲友卷入“两卡”犯罪！
01
做“手机口”帮忙打电话？实为诈骗共犯！
2025年3月，唐某某、李某为获取高额回报，通过“纸飞机”密聊软件联系上家，使用两部手机搭建“手机口”（一部通话、一部视频），协助实施诈骗，最终二人因诈骗罪被判处有期徒刑2年。
警方提醒：任何形式的“通信中转”“手机口”兼职，都可能涉及诈骗引流，切勿参与！
出借银行卡“赚快钱”？涉嫌“掩隐”犯罪！
02
2025年3月，袁某因手头紧张，通过“纸飞机”软件联系上家，提供本人银行卡用于转移诈骗资金，获利18000余元，最终因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑1年。
警方提醒：天上不会掉馅饼，所谓“借卡收钱”实为洗钱，将承担刑事责任！
03
领“扶贫款”先完成捐款任务？钱没领到，卡先涉案！
2025年8月，陈某、罗某在某平台看到“可领百万扶贫款”信息，加入QQ群后，被要求“先收款再转出”完成所谓“任务”。二人虽未实际出资，却成为诈骗资金转移的“工具人”，最终陈某、罗某因违反《反电信网络诈骗法》分别被处以行政拘留3和7日，罚款500元。
警方提醒：“扶贫款”是假，骗你“洗钱”是真！陌生转账要求，一律拒绝！
网络赌博提现，却收到诈骗资金？
04
2025年1月至9月，游某、徐某等20余人在网络平台参与“消消乐”“百家乐”等赌博活动，提现时银行卡因收到诈骗资金被冻结，涉案人员被处以治安拘留和罚款。
警方提醒：网络赌博本就违法，更易卷入赃款转移陷阱，害人害己！
05
借卡给朋友收款，卡涉案自己被罚
2025年10月，李某应微信好友请求，出借银行卡帮助收款转账，结果银行卡涉案。其行为已违反《反电信网络诈骗法》，将面临行政处罚。
警方提醒：朋友借卡？务必问清用途！非法出借银行卡，即使不知情也可能受罚！
两卡是指手机卡、银行卡。手机卡包括日常使用的联通、移动、电信、广电四大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡以及物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的支付宝、微信等第三方支付平台。
一、银行卡
二、电话卡
电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。
一、行政处罚
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
二、刑事处罚
构成“帮信罪”，“帮信罪”全称“帮助信息网络犯罪活动罪”，《刑法》第二百八十七条之二规定:明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
三、金融通信惩戒
对公安机关认定的出租、出售、出借、买卖银行（卡）账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位或个人，将违法违规行为记录至个人征信，3年内暂停其银行账户非柜面业务、网上支付类所有业务，3年内不得开立账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
